別錯過這個機會!兩次操作 春節長假躺賺11天利息

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來源:上海證券報 時間:2020-01-20 08:18:00
今年春節前,該怎么操作這個場內逆回購?如何賺了十多天的利息,又一點都不影響股票操作?下單時具體該注意些什么?

原標題:別錯過這個機會!兩次操作,春節長假躺賺11天利息

  錢比我們更像工作狂。春節長假,甭管您在哪兒撒歡兒,躲沒躲開人流,您賬戶里的閑錢只有一個樸素愿望:掙錢,別休息。

  對A股投資者來說,場內逆回購就是一個不錯的讓錢掙錢的“工具”。

  做逆回購能有多掙錢呢?

  以1天期逆回購為例,2017年春節前幾天,該產品的年化利率最高達27%,相當于100萬元一次下單收益就有5900多元。到了2018年、2019年的春節前,雖然逆回購的年化利率大幅下降,但還是有3.5%到5%的水平,穩超同期的部分貨幣基金,更遠遠勝過活期利率。

  而且,場內逆回購的中央對手方(您的交易對方)是中國結算,而中國結算由滬深交易所各占一半股權,跟它交易,風險基本為零。

  詳細原理不展開說了,咱們這就切入主題,今年春節前,該怎么操作這個場內逆回購?如何賺了十多天的利息,又一點都不影響股票操作?下單時具體該注意些什么?

  周三、周四各操作一次

  賺足11天利息

  今年春節,A股1月24日至1月30日休市,1月31日正常開市。其中,做1天期逆回購(可在當日盤中及收盤后的半小時內下單,資金在次一交易日盤前已可用)能賺到多天利息的交易日是1月22日(周三)、1月23日(周四)。

  第一步,1月22日(周三)賣出1天期逆回購(滬市逆回購簡稱GC001,代碼204001;深市逆回購簡稱R-001,代碼131810),先收獲8天利息,資金在1月23日盤前已可用,雖不能提現,但可進行股票交易。

  第二步,1月23日(周四)再次賣出1天期逆回購,再收獲3天利息,資金在1月31日盤前已可用。

  今年春節前部分逆回購品種的計息天數及資金可用日、資金可取日

  其實,對大部分投資者來說,日常只需參與1天期的逆回購交易即可(表格中的標紅部分),確保次一交易日盤前資金已處于可用狀態,不影響股票操作。

  也有市場人士提出,1月23日還可選擇一些貨基進行交易,能多賺幾天的利息。但相關貨基多有限額,可能申購不到。而且,貨基交易相對場內逆回購而言也較為復雜。

  年化利率能有多少?

  場內逆回購的年化利率水平由市場的資金供求關系決定。根據往年規律,每當春節臨近,場內逆回購的年化利率多會上揚。

  以滬市1天期逆回購品種為例,基本在每年春節前的5個交易日盤中都出現上揚。2017年春節前盤中還有過飆高至27%的紀錄。不過從2018年開始,逆回購利率經歷了一次大幅的向下調整,下降到了5%、3%的水平。

  前3年春節前夕的1天期逆回購最高年化利率水平

  再看今年,最近幾天場內逆回購的年化利率約為3.0%,這個收益水平雖不能和前些年比,但跟貨幣基金比,還算有一定吸引力的。

  數據顯示,截至1月17日,目前全市場納入統計范圍的逾400只貨幣基金的平均七日年化利率大多在3.5%以下。

  具體該怎么操作

  關于場內逆回購的操作,還有5大細節需要知道:

  (1) 如果想做逆回購,選擇滬市還是深市品種?

  滬市每單10萬元,深市每單1000元,如果錢不多夠不上滬市門檻,當然選擇深市啦。

  (2)如何下單?

  下單時,請選擇“賣出”(記住是賣出哦),價格可選擇即時行情揭示價格(也就是年化利率),或再低幾檔的價格確保成交。

  為避免投資者混淆,部分證券公司的App已將交易指令簡化為“下單”。

  通過券商交易軟件進行深市逆回購交易

  (3)何時回款?

  在委托成交后,根據委托成交時的品種期限,到期自動回款,無需反向交易(只要下一次單就行,錢會自動回來)。

  推薦1天期品種,錢會在次一交易日(T+1)盤前處于可用狀態,再下一交易日(T+2)處于可取出狀態。

  (4)存在“最優”下單時段嗎?

  通常不存在所謂“最優”下單時段,日內最高收益率可能出現在上午,也可能出現在下午。但從2018、2019年春節前倒數第二個交易日(對應今年的1月22日)滬市1天期逆回購的分時走勢看,在下午兩點后,逆回購利率多會出現跳水。

  雖然從不影響股票交易的角度出發,可等待收盤后再參與逆回購操作,但如果當天并無好的股票投資機會,投資者還是可以考慮在下午兩點前就以自己滿意的年化利率完成下單。

  (5)做場內逆回購會虧錢嗎?

  答案是會的。

  以正常利率水平下單,場內逆回購應不存在虧錢可能,區別只是利率高低,收益多寡。但如果尾盤及收盤后半小時(下午3點至3點半)場內逆回購出現利率大跳水,跌至其收益無法覆蓋交易成本,則投資者也存在虧錢可能。

  怎么算交易成本呢?以滬市1天期逆回購為例,10萬元一單對應手續費1元(單向收取),折算為年化利率是0.365%。

  簡單來說,當1天期逆回購的價格(即年化利率)已跌至0.365%以下時,參與逆回購是不賺反虧的。如果再考慮到其他成本的話,當利率降至0.5%時,參與逆回購交易的意義就已經不大了。

  如去年9月30日,滬市1天期逆回購年化利率盤后最低跌至0.005%,這已屬于非理性交易行為了。

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